Как стать квалифицированным инвестором?
С 1 января 2025 года изменились условия получения статуса квал-инвестора для физических лиц и компаний. Теперь нужно соблюсти минимум одно из этих требований:
- Владеть активами общей стоимостью от 12 млн рублей. Раньше порог был в два раза ниже — 6 млн. А с 2026 года сумма, вероятно, увеличится до 24 млн. К активам относятся ценные бумаги, вклады в банках, деньги на депозитах и счетах.
- Сдать экзамен и получить специальный документ. ЦБ РФ планирует проводить испытания по каждому финансовому инструменту и активу. Например, если удалось сдать экзамен по структурным облигациям, получится пользоваться только ими. Результаты будут котироваться 5 лет, затем придётся подтвердить свои знания.
- Совершить на Мосбирже сделок на сумму от 6 млн рублей за четыре последних квартала. Этот критерий остался неизменным в 2025 году.
- Получить высшее образование в вузе, имеющем право проводить аттестацию в сфере ценных бумаг. В 2025 году ЦБ РФ планирует расширить этот список.
- Иметь опыт работы в финансовой организации от двух лет. Важен не только сам трудовой стаж. Нужно, чтобы будущий инвестор выполнял задачи по сделкам с финансовыми инструментами, управлению рисками, подготовкой рекомендаций по вложению средств.
- Владеть международным сертификатом. Речь идёт о таких документах — Financial Risk Manager (FRM), Chartered Financial Analyst (CFA), Certified International Investment Analyst (CIIA). Эти сертификаты — основание для получения статуса квал-инвестора.
- Иметь учёную степень. Требование вступает в силу в мае 2025 года.
- Иметь стабильный годовой доход в течение двух–трёх лет. Конкретную сумму ЦБ РФ пока не называет. Но уже известно, что минимальный порог будет различаться в зависимости от образования и опыта инвестирования у претендентов. Требование вступает в силу в мае 2025 года.
Чтобы стать инвестором-квалом на платформе и получить статус, нужно подать документы брокеру или на инвестиционную платформу. Например, после регистрации и верификации на сайте необходимо только отправить на электронную почту qualified@cininvest.com документы, подтверждающие вашу квалификацию. Подойдёт международный сертификат или документ о владении активами на сумму от 12 млн рублей. Затем сотрудники CININVEST займутся оформлением статуса квалифицированного инвестора и будут держать вас в курсе, как продвигается процедура.
Пройти квалификацию